Or: le magasin ultime de la richesse qui a été utilisé depuis des temps immémoriaux. Une haie ou dans des temps troublés, un «refuge» dans la crise actuelle. Si votre patrimoine est stocké dans l'or, puis qui se soucie vraiment si le système financier implose? Empires, les devises et les dirigeants sont venus et repartis ... mais l'or a toujours conservé la valeur et le pouvoir d'achat. Parmi les différents métaux précieux, l'or est probablement le plus facile, plus liquides (facilement négociables) d'actifs que vous pouvez investir po
L'or est une haie traditionnelle contre l'inflation ou la déflation. Contre les dévaluations monétaires. Contre les gouvernements cupides, incompétents, ou des banquiers centraux. Ou bien je viens de dire, de manière moins politiquement correcte, que l'Amérique est en faillite et l'or est le seul argent réel? Si vous investissez dans l'or, vous n'avez plus de s'appuyer sur les «pleine foi et crédit» du gouvernement américain - qui est en forte baisse.
Si vous lisez cet article, vous n'avez probablement pas besoin de moi pour vous dire pourquoi vous devriez> Acheter de l'or. C'est réellement une décision évidente dans le climat économique actuel. La question n'est pas tant si vous achetez de l'or, comme vous pouvez vous permettre de s'accrocher à des actifs libellés dans une monnaie en baisse comme le dollar ou la livre sterling ou l'euro ...?
Comment acheter de l'or physique et pourquoi pas à investir dans l'or ETF!
Le dollar américain augmente ou diminue généralement inversement proportionnelle à la valeur de l'or. Récemment, bien qu'il y ait eu une légère augmentation récemment, la tendance à la baisse de l'dollaris US. Mon opinion est que le dollar continuera à baisserjusqu'à ce que les fondamentaux économiques américains une meilleure apparence - jusqu'à l'Amérique sort de la faillite, qui est - et qui pourrait prendre quelques années.
En termes de votre épargne ou d'un portefeuille de retraite, ce qui signifie que si vous investissez dans des choses comme des dépôts bancaires (CD) le rendement net est le plus susceptible négative. Depuis le début de l'année 2003, en dollars américains détenus en 3 mois Bons du Trésor US ont donné moins de 3% par an (Source: Global Financial Data). Considérant que le taux d'inflation sur cette même période de tempsa été en moyenne plus de 3% par an (Source: US IPC), les liquidités accumulées ont moins de pouvoir d'achat en Octobre 2008 que fait la moitié d'une décennie auparavant.
Le carnage à Wall Street, et les retombées dans le monde, regarde loin d'être terminée - malgré ce que les Fédéraux ou les médias traditionnels pourraient vous faire croire. Chaque fois qu'il ya une nouvelle panique comme une autre banque ou l'assureur de s'effondrer, une vague d'investisseurs avec des dollars, euros et livres commencer une nouvelle ruée vers l'or mini.
Dans le même temps, la demande pour lesmétal jaune continue à l'emporter de manière significative l'offre. Les Chinois, par exemple, l'or l'amour, et j'ai beaucoup de dollars. La Chine est désireux de diversifier ses énormes réserves de devises étrangères (de loin le plus grand du monde) au détriment du dollar. Une petite augmentation en pourcentage de la Chine des réserves d'or entraînerait une augmentation énorme de la demande et par conséquent dans le prix de l'or. Asie, en particulier le sous-continent indien, et le Moyen-Orient (Dubaï pense) sont aussi de voir de fortes augmentations nationale d'ordemande comme le revenu disponible augmente. Quand les gens pensent que le papier-monnaie vaudra moins dans le futur, elles ont historiquement cherché à placer leur valeur nette dans un véhicule plus stable. Et l'or est généralement considérée comme une forme sécuritaire de devises, tant que sa valeur n'est pas aussi touchés par l'inflation.
Pourquoi acheter offshore or?
Jusqu'ici, tout va bien. Il n'ya rien de particulièrement nouveau ou controversé au sujet des renseignements ci-dessus. Mais j'ai toujours cru en une approche plusoffshore, sceptique, l'approche pragmatique. Qu'on le veuille ou non, nous disons les choses comme elles sont.
Peut-on faire confiance au gouvernement de gérer nos finances? Je pense que les preuves accablantes ne suggère aucun. L'histoire montre que l'or est politiquement sensible, et les gouvernements (lire banques centrales, notamment la Réserve fédérale) n'aiment pas voir des personnes acheter de l'or. Pourquoi? Parce qu'ils ne peuvent pas le contrôler. Ils peuvent certainement essayer. Par exemple, dans un précédent article que vous trouverez ici, nous avons demandé au sérieux sera les Etats-UnisLe gouvernement confisque l'or?
Puis soudain, à la fin Septembre 2008, nous avons vu le gouvernement fédéral américain commence à limiter l'accès des citoyens ordinaires de lingots d'or - en retirant nouvelles pièces d'investissement de la circulation. (Soudaine et inattendue à la mi-crise de l'IRS a également introduit une nouvelle forme FBAR pour la déclaration des comptes bancaires étrangers)
Ce que nous pouvons le voir dans tout cela est que la stratégie la plus intelligente est de garder vos avoirs en or hors de votre juridiction d'origine - où ils serontbien protégé contre toutes sortes de menaces de la part des gouvernements aux prédateurs des ex-conjoints. Alors vous devez savoir:
Comment acheter Offshore Gold Bullion
Gold Bullion est la forme la plus liquide de l'or. Si vous voulez acheter de l'or avec l'idée que vous aurez finalement la vendre, alors vous aurez envie d'acheter des lingots d'or. Bullion signifie soit les bars ou les pièces de monnaie. Heureusement, vous pouvez facilement acheter de l'or de cette manière et tout aussi facilement le revendre partout dans le monde. Sivous avez besoin de le diviser en petites coupures, vous pouvez par exemple facilement de change-or pour les pièces d'argent comme les anciens Balboa du Panama Argent ou pièces d'argent du Mexique.
Vous pouvez acheter des lingots d'or par la recherche de revendeurs offshore. Si vous avez un type particulier de pièces de monnaie à l'esprit - comme la canadienne Maple Leaf ou d'Afrique du Sud Krugerrand, pour n'en nommer que quelques-unes des pièces d'or la plus populaire - puis faire une recherche pour cette pièce en particulier, ou trouver les sites Web officiels de menthe. Par exemple, vérifier lesAfrique du Sud de menthe ou de la Monnaie royale canadienne. Une option intéressante et plus privée des Américains est limitée pièces de circulation. Lorsque vous voulez acheter de l'or, ces sites contiennent tous les outils utiles pour trouver des distributeurs locaux et internationaux de pièces d'or.
Pourvu que vous ne "regard soupçonneux» et vous pouvez prouver l'origine de vos fonds avec certains documents, il est assez facile d'acheter des pièces d'or anonyme avec de l'argent. Certains pays, comme la France, chargé de taxe de vente sur l'oret devrait donc être évité. D'autres placent des restrictions contraignantes sur les exportations, comme grands producteurs d'or au Brésil et en Afrique du Sud. D'autres, comme Saint-Marin, sont tout simplement trop loin des marchés pour l'achat d'or majeure là pour être rentable - vous seriez aux prises avec de transport élevés et des coûts d'assurance.
Alors, où doit ou peut-on aller pour acheter au large des côtes d'or? La capitale incontestée de l'entreprise est à Zurich, en Suisse. Vous pouvez y acheter et de stocker votre or dans la zone de libre-échange auaéroport. Les grandes banques suisses comme le Credit Suisse va vous vendre l'or directement à partir de leurs succursales dans l'aéroport de Zurich.
La plupart des pays d'Europe continentale sont bons pour acheter de l'or. Luxembourg, par exemple, est un lieu convivial où l'intimité est petite encore respectée dans les transactions de métaux précieux.
Dans les Amériques, le Mexique est un autre pays où vous pouvez simplement marcher dans une casa de cambio et acheter 'Centenarios' or sur le comptoir de l'argent. Le Mexique a souffert de tant dedévaluations et est également un important producteur d'or et d'argent, afin d'investir dans des pièces d'investissement est devenue populaire. Il ya eu un effort sérieux au Mexique pour introduire des pièces d'argent comme monnaie légale. (Pour info sur les pièces d'or mexicaine, connue sous le nom Centenarios, visitez le site ici ...
Attention Urgent: Voici pourquoi vous devez absolument ne pas investir dans l'or ETF
En Septembre 2008, les actionnaires de ETF Securities ont laissé à sec - incapables de négocier des titres des matières premières populaire, en raisonaux préoccupations sur l'avenir de leur bailleur de fonds, l'assureur AIG. Pendant la nuit, les banques et les courtiers cessé de faire des marchés dans le Exchange Traded Commodities (ETC) soutenu par l'assureur en difficulté. Le prix du STOC
Or les FNB sont très différents à la tenue d'or véritable. Turbulence, comme ci-dessus le marché, peuvent affecter la valeur de ces ETF d'or nettement. Lorsque vous achetez un ETF vous achetez des électrons sur un écran. Il n'est pas le même que celui d'achat réel en or massif. Que faire si la banqueou gestionnaire de fonds se retire des affaires? Que faire si la négociation des actions est suspendu, comme par exemple la vente à découvert a été juste soudainement interdits? Que faire si l'échange est suspendu l'ensemble comme cela s'est produit dans le passé? Les actions peuvent être soumis à des manipulations massives et des problèmes de liquidité. Je crois que nous allons voir deux prix de l'or à partir de maintenant - un prix «officiel» comptant, et un autre prix dicté par l'offre et la demande pures qui dictera ce que vous pouvez effectivement acheter et vendre de l'or véritable dans le réelmonde.
Si vous propres actions dans un FNB, cela signifie que vous possédez un stock qui dépend du prix de l'or, plutôt que l'or lui-même. Peu importe que les sociétés telles que ETF Securities propre or. Combien d'or qu'ils possèdent n'est pas clairement perceptible par le moyen de "Joe Sixpack" qui peuvent posséder des stocks de l'ETF.
Même un déclassement par les agences de crédit comme le S & P ou Moodie peuvent affecter considérablement le prix des actions dans les ETF Securities - comme il l'a fait! En Septembre 2008 actions de ETF Securities produits, qui ont étésoutenu par AIG, ont diminué de près de 50% en une seule matinée après que l'assureur américain a été déclassé par les agences de notation. La dure réalité est que si l'émetteur d'une note d'exchange traded fait faillite, les investisseurs des produits d'échange négociés soutenu par la tenue de ces notes iront grossir les rangs des autres créanciers espèrent récupérer leur argent. Avec toute l'ETF or, on n'a pas posséder de l'or véritable et ne peut pas automatiquement ou instantanément racheter l'or du Fonds.
En effet, pour acheter de l'or ETF estaventureux et courageux - on pourrait presque dire dangereux - l'activité, dans le climat économique d'aujourd'hui, avec tant de firmes de Wall Street en passant sous.
La même chose est vrai, dans mon opinion personnelle, au Programme de Perth Mint Certificat (PMCP). Ce programme est géré par le gouvernement de l'Australie occidentale, et est offert par les concessionnaires d'or et de conseillers en investissement dans le monde. Le problème est, quand vous faites preuve de diligence raisonnable dans le programme Perth Mint, vous verrez que vous n'êtes pas vraiment l'achat physiquesor. Vous êtes juste d'acheter des papiers ou «notes», et du rachat de ces notes plus tard, pourrait impliquer substantielle tracas bureaucratiques. Vous êtes également dépendant du gouvernement australien. Si, par exemple, les Etats-Unis a tenté de confisquer tout l'or détenu par ses citoyens, pensez-vous que le gouvernement australien serait de coopérer? Très probablement oui!
Sachez également que si vous détenez des actions dans un FNB ils sont déclarables à des fins fiscales. Or physique n'est cependant pas isolables. C'est juste une autre raison de considérerlingots d'or immobiliers achetés en mer, plutôt que de fonds négociés en bourse.
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